01.

Herzlich Willkommen

Herzlich willkommen! Schön, dass Sie uns besuchen. Wir sagen allen unseren Mandanten: Danke für Ihr Vertrauen!
Auch zukünftig sind wir gern mit Freude und Leidenschaft für Sie da.
… und allen Interessierten sagen wir: wir freuen uns, dass Sie auf p.e.p. aufmerksam geworden sind.

Erleben Sie eine Kommunikation auf Augenhöhe!

Wir nehmen uns Zeit für Sie

Wir hören Ihnen zu

Wir verstehen Ihre Perspektive

Wir bieten Ihnen passene Lösungen

Hier präsentieren wir uns
mit unseren wichtigsten Kooperationspartnern!

p.e.p.

Gesellschaft für
Finanzdienstleistungen
und Unternehmensführung

p.e.p.

Gesellschaft für
Versicherungsdienstleistungen

BPS

Fondsvermögensverwaltung

[pma:]

Finanz- und
Versicherungsmakler

Hier präsentieren wir uns
mit unseren wichtigsten Kooperationspartnern!

p.e.p.

Gesellschaft für
Finanzdienstleistungen
und Unternehmensführung

p.e.p.

Gesellschaft für
Versicherungsdienstleistungen

BPS

Fondsvermögensverwaltung

[pma:]

Finanz- und
Versicherungsmakler

02.

DAS TEAM VON p.e.p

Schlagworte-Cloud
Norbert Schmitz

Versorgungs- und Vermögensplanung
Erstellung von Vermögensstrukturanalysen
Realisierung von Investmentlösungen

Barbara Schmitz

Absicherungskonzepte
Planung und Umsetzung von
Personen- und Sachversicherungen

Barbara Slongo

Versicherungen
und Kapitalanlagen
Analyse und Betreuung

03.

Unsere Philosophie

Mit Herzblut und Erfahrung

Kennen Sie das Gefühl, respektvoll, vertrauenerweckend, ehrlich und natürlich empfangen zu werden? Sobald Sie über unsere Schwelle treten, werden Sie es kennenlernen und diese andere Art einer Beratung zu Produkten aus der Versicherungs- und Finanzwelt. Wir schaffen eine besondere Atmosphäre: unkompliziert, unaufdringlich und doch höchst aufmerksam und kompetent.

Auf der fachlichen Ebene sehen wir uns als „Dolmetscher“ und übersetzen Ihnen das Fachchinesisch der Versicherungen und der Finanzprodukte.

„Wir müssen das, was wir denken auch sagen, wir müssen das, was wir sagen auch tun und wir müssen das, was wir tun dann auch sein.“
(Alfred Herrhausen, 1930-1989)

Probleme kann man nie mit derselben Denkweise lösen,
durch die sie entstanden sind.

04.

Die Zusammenarbeit mit

p.artnerschaftlich
e.rfolgreich
p.lanen

Kluge Beratung erfordert Fachkenntnis, strategische und konzeptionelle Planung, aber auch Weitsicht und Einfühlungsvermögen. Maßstab und Grundlage für unsere Arbeit sind Ihre Bedürfnisse, Ziele und Wünsche ebenso wie Ihre berufliche, familiäre und finanzielle Situation.

Dabei ist „partnerschaftlich.erfolgreich.planen.“ stets die Grundlage unseres Handelns. Im Ergebnis optimiert unsere Beratung die Balance Ihrer Bedürfnisse nach Sicherheit, Liquidität und Rendite als Voraussetzung für eine hohe Lebensqualität.

Seit mehr als 30 Jahren ist dies die Maxime unseres Handelns.

Schenken auch Sie uns Ihr Vertrauen.

Ihr Leben ist mehr als nur ein Zeitstrahl. So wie Sie sich in Ihrem Leben weiter entwickeln, verändern sich Ihre Wünsche und Ziele. Der Berufsanfänger sucht zunächst seine Basisabsicherungen. Später wächst der Wunsch nach Immobilieneigentum, gesucht werden günstige Finanzierungsmodelle. Kinder erfordern spezielle Absicherungen und Sparvorgänge. Intelligente Kapitalanlagen sollen die Altersrente verbessern helfen.

Neben der Ruhestandsplanung spielt auch die Generationenberatung zur Optimierung von Schenkungs- oder Erbschaftsvorgängen eine immer größere Rolle. Wir bieten an, Sie in all diesen Phasen mit intelligenten Beratungskonzepten zu begleiten.

05.

Klassische Beratungsthemen

Wir bieten Ihnen hierzu ein vollumfängliches Servicepaket. Moderne Technologie ist unser Hilfsmittel für zügige, gründliche und abgesicherte Bearbeitung aller Vorgänge und gewährleistet eine Organisation, die uns eine individuelle Betreuung auf aktuellem Informationsstand ermöglicht.

Doch noch so hoch entwickelte Technik ersetzt nicht den Menschen. Wir erledigen auch den Service der tausend Kleinigkeiten: Termin- und Fristenkontrolle, Schadenhilfe, personenbezogener Datenänderungsservice, Vorbereitung von Texten und Willenserklärungen und vieles mehr.

Die Zusammenarbeit mit Kooperationspartnern ermöglicht uns den Zugang zu fast sämtlichen Anbietern von Versicherungen und Kapitalanlagen sowie Banken. Dadurch können wir Ihnen vergleichende Gegenüberstellungen erarbeiten und die für Ihre persönliche Situation bestmögliche Lösung herleiten.

ERFAHREN SIE MEHR ZU DEN KLASSISCHEN BERATUNGSTHEMEN »

Im Vordergrund steht der Wunsch nach einem partnerschaftlichen Miteinander, der Suche nach planerischer Unterstützung und erfolgversprechender Entscheidungshilfen.

Genau dies hat sich p.e.p. als Ziel gesetzt

06.

Besondere Beratungsthemen

Es gibt spezielle Themen, zu denen wir unseren Mandanten eine Exklusivberatung anbieten. Im Vordergrund stehen überwiegend die menschlichen Komponenten, sowohl im privaten wie auch im beruflichen Bereich.

In der Familie oder in einer Partnerschaft setzt man sich frühzeitig mit der Zeit nach dem Berufsleben auseinander, um erforderliche Anpassungen von Absicherungs- und Vermögenssituationen vornehmen zu können. Ähnlich verhält es sich in Unternehmen.

Arbeitgeber und Arbeitnehmer leben ebenfalls in einer Gemeinschaft und benötigen für ein optimales Miteinander entsprechende Regelungen und Benefits.

Wir haben für die verschiedenen Situationen für Sie als Mensch und Funktionsträger passende Lösungsangebote.

ERFAHREN SIE MEHR ZU DEN BESONDEREN BERATUNGSTHEMEN »

07.

Kosten & Honorare

Die Beratung und Vermittlung und die laufende Betreuung von Versicherungsprodukten verursacht in Deutschland keine zusätzlichen Kosten. Vielmehr kalkulieren die Versicherungsgesellschaften in den Endverbraucherpreisen bzw. Versicherungsbeiträgen einen Teilbeitrag für den von Ihnen gewählten Betreuungspartner. Das kann der firmengebundene Versicherungsvertreter sein oder wir als Ihr Makler und Sachwalter.

Die Honorarberatung für Versicherungsprodukte ist in Deutschland kaum vertreten, aber auch mit uns möglich.

Die Kosten einer Finanzierungsberatung erfolgen direkt über ein Honorar oder werden von der gewählten Bank übernommen.

In jedem Fall garantieren wir Ihnen die für Sie optimale Finanzierungsgestaltung und Kondition. Für unsere Dienstleistungen zu projektbezogenen Themen vereinbaren wir mit Ihnen nach einem kostenfreien Orientierungsgespräch und Festlegung der gewünschten Leistungen je nach Art und Umfang ein Honorar.

Für Kapitalanlagen in Investmentfonds bieten wir grundsätzlich eine Rabattierung des Ausgabeaufschlages bis zu 100%. Für unsere regelmäßige Dienstleistung wie z. B. Depotreporting oder Vermögensstrukturanpassung vereinbaren wir eine jährliche Vergütung, in der Regel in Höhe von 0,5% des Depotvermögenswertes zzgl. der gesetzlich vorgeschriebenen Umsatzsteuer.